كيفية الاستثمار في الذهب: 5 طرق لشرائه وبيعه أو صنعه بنفسك
عندما تصبح الأوقات الاقتصادية صعبة أو عندما تؤدي الصراعات الدولية مثل الحرب في روسيا وأوكرانيا إلى إثارة الأسواق، غالبًا ما يلجأ المستثمرون إلى الذهب باعتباره ملكية آمنة. مع ارتفاع التضخم وتداول سوق الأسهم أقل بكثير من أعلى مستوياته، يبحث بعض المستثمرين عن أصل آمن له سجل حافل من المكاسب، وهو الذهب.
يكسب المستثمرون من جميع أنحاء العالم الكثير من الأموال من خلال الاستثمار في الذهب، مثل صفقات سبائك الذهب، وصفقات العملات الذهبية، وصفقات سك الذهب، وما إلى ذلك.
4 طرق لشراء وبيع الذهب
فيما يلي 5 طرق مختلفة لامتلاك الذهب وإلقاء نظرة على بعض المخاطر قبل الاستثمار في الذهب.
1. سبائك الذهب
إحدى الطرق الأكثر إرضاءً عاطفياً لامتلاك الذهب هي شرائه على شكل سبائك أو عملات معدنية. ستشعر بالرضا عند النظر إليها ولمسها، لكن الملكية لها عيوب خطيرة أيضًا، إذا كنت تمتلك أكثر من القليل. واحدة من أكبر العوائق هي الحاجة إلى حماية وتأمين الذهب المادي.
لتحقيق الربح، يعتمد مشترو الذهب المادي بشكل كامل على ارتفاع سعر السلعة. وهذا على النقيض من أصحاب الأعمال (مثل شركة تعدين الذهب)، حيث يمكن للشركة إنتاج المزيد من الذهب وبالتالي المزيد من الأرباح، مما يؤدي إلى زيادة الاستثمار في هذا العمل.
يمكنك شراء سبائك الذهب بعدة طرق: من خلال تاجر عبر الإنترنت، أو حتى من خلال تاجر أو جامع محلي. يجوز لمحل البيدق أيضًا بيع الذهب. لاحظ السعر الفوري للذهب - سعر الأوقية الآن في السوق - أثناء قيامك بالشراء، حتى تتمكن من عقد صفقة عادلة. قد ترغب في التعامل بالسبائك بدلًا من العملات المعدنية، لأنك على الأرجح ستدفع ثمنًا لقيمة جامع العملة بدلًا من مجرد محتواها من الذهب. (قد لا تكون جميعها مصنوعة من الذهب، ولكن إليك 9 من العملات المعدنية الأكثر قيمة في العالم.)
المخاطر: الخطر الأكبر هو أن يقوم شخص ما بأخذ الذهب منك إذا لم تحافظ على ممتلكاتك محمية. ثاني أكبر خطر يحدث إذا كنت بحاجة إلى بيع الذهب الخاص بك. قد يكون من الصعب الحصول على القيمة السوقية الكاملة لممتلكاتك، خاصة إذا كانت عملات معدنية وتحتاج إلى المال بسرعة. لذلك قد تضطر إلى قبول بيع ممتلكاتك بسعر أقل بكثير مما قد تطلبه في السوق الوطنية.
2. العقود الآجلة للذهب
تعد العقود الآجلة للذهب طريقة جيدة للمضاربة على ارتفاع سعر الذهب (أو انخفاضه)، ويمكنك حتى التسليم الفعلي للذهب، إذا أردت، على الرغم من أن التسليم الفعلي ليس هو ما يحفز المضاربين.
أكبر ميزة لاستخدام العقود الآجلة للاستثمار في الذهب هي الكم الهائل من الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها. بمعنى آخر، يمكنك امتلاك الكثير من العقود الآجلة للذهب مقابل مبلغ صغير نسبيًا من المال. إذا تحركت العقود الآجلة للذهب في الاتجاه الذي تعتقده، فيمكنك كسب الكثير من المال بسرعة كبيرة.
المخاطر: ومع ذلك، فإن الرافعة المالية للمستثمرين في العقود الآجلة لها تأثير في كلا الاتجاهين. إذا تحرك الذهب ضدك، فسوف تضطر إلى دفع مبالغ كبيرة من المال للحفاظ على العقد (يسمى الهامش) أو سيقوم الوسيط بإغلاق المركز وستتكبد خسارة. لذلك، في حين أن سوق العقود الآجلة يسمح لك بجني الكثير من المال، إلا أنه من الممكن أن تخسره بنفس السرعة.
3. مخزونات التعدين
هناك طريقة أخرى للاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب وهي امتلاك شركات التعدين التي تنتج هذه المادة.
قد يكون هذا هو البديل الأفضل للمستثمرين، لأنه يمكنهم الربح بطريقتين على الذهب. أولاً، إذا ارتفع سعر الذهب، فإن أرباح المعدن ترتفع أيضاً. ثانيًا، يتمتع عامل التعدين بالقدرة على زيادة الإنتاج بمرور الوقت، مما يعطي تأثيرًا مزدوجًا.
المخاطر: في أي وقت تستثمر فيه في أسهم فردية، عليك أن تفهم العمل بعناية. هناك عدد من القائمين بالتعدين الذين يمثلون مخاطرة كبيرة، لذا عليك توخي الحذر عند اختيار لاعب أثبت كفاءته في هذه الصناعة. ربما يكون من الأفضل تجنب صغار عمال المناجم وأولئك الذين ليس لديهم منجم منتج بعد. وأخيرا، مثل جميع الأسهم، يمكن أن تكون أسهم التعدين متقلبة.
4. صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك أسهم التعدين
لا ترغب في حفر الكثير في شركات الذهب الفردية؟ ومن ثم فإن شراء صندوق استثمار متداول قد يكون له معنى كبير. ستمنحك صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بمناجم الذهب إمكانية التعرض لأكبر شركات مناجم الذهب في السوق. نظرًا لأن هذه الأموال متنوعة في جميع أنحاء القطاع، فلن تتأذى كثيرًا من الأداء الضعيف لأي عامل تعدين منفرد.
تشمل الصناديق الأكبر في هذا القطاع مؤسسة VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) وVanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) وiShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). وتبلغ نسب النفقات على هذه الصناديق 0.51 بالمائة و0.52 بالمائة و0.39 بالمائة على التوالي، اعتبارًا من مارس 2022. وتوفر هذه الصناديق مزايا امتلاك عمال تعدين فرديين مع أمان التنويع.
المخاطر: في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة تحميك من أداء أي شركة واحدة بشكل سيئ، إلا أنها لن تحميك من شيء يؤثر على الصناعة بأكملها، مثل انخفاض أسعار الذهب بشكل مستمر. وكن حذرًا عند اختيار صندوقك: ليست كل الصناديق متساوية. قامت بعض الصناديق بإنشاء عمال تعدين، في حين أن البعض الآخر لديه عمال تعدين مبتدئين، وهم أكثر خطورة.
الطريقة الأولى التي يمكنك من خلالها صنع الذهب بنفسك باستخدام معدات تصنيع المعادن الثمينة (Hasung). من خلال صنع سبائك الذهب، ستحتاج إلى هذه المعدات والإجراءات:
1. ماكينة طحن الذهبلصنع الحبوب
2. ماكينة صب سبائك الذهب بالفراغلصنع سبائك ذهبية لامعة
3. الصحافة الهيدروليكية لختم الشعار
4. آلة النقش الهوائيةلوضع علامات على الأرقام التسلسلية
انقر على الرابط أدناه للحصول على معلومات:
https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-bar-by-hasung-vacuum-gold-bar-casting-equipment/
من خلال صنع العملات الذهبية، ستحتاج إلى هذه المعدات
3. آلة تغطية البار / ماكينة تثقيب العملات
انقر على الرابط أدناه للحصول على معلومات:
https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-coins-by-hasung-coin-minting-equipment/
تم تصنيع هذه المعدات من قبل شركة Hasung والتي تمكنك من الحصول على أجود سبائك الذهب وإلقاء عمر طويل باستخدام آلات ذات أعلى مستوى من الجودة من Hasung، الشركة الرائدة في مجال الهندسة التكنولوجية لصناعة المعادن الثمينة في الصين.
لماذا يحب المستثمرون الذهب؟
هذه الصفات مهمة بشكل خاص للمستثمرين:
العوائد: تفوق الذهب على الأسهم والسندات على فترات معينة، على الرغم من أنه لا يتفوق عليها دائمًا.
السيولة: إذا كنت تشتري أنواعًا معينة من الأصول القائمة على الذهب، فيمكنك بسهولة تحويلها إلى نقد.
ارتباطات منخفضة: غالبًا ما يكون أداء الذهب مختلفًا عن الأسهم والسندات، مما يعني أنه عندما ترتفع، قد ينخفض الذهب أو العكس.
بالإضافة إلى ذلك، يوفر الذهب مزايا محتملة أخرى:
التنويع: نظرًا لأن الذهب لا يرتبط عمومًا بشكل كبير بالأصول الأخرى، فإنه يمكن أن يساعد في تنويع المحافظ الاستثمارية، مما يعني أن المحفظة الإجمالية أقل تقلبًا.
مخزن القيمة الدفاعي: غالبًا ما يلجأ المستثمرون إلى الذهب عندما يرون تهديدات للاقتصاد، مما يجعله استثمارًا دفاعيًا.
هذه بعض الفوائد الرئيسية للذهب، لكن الاستثمار - مثل جميع الاستثمارات - لا يخلو من المخاطر والعيوب.
على الرغم من أن أداء الذهب يكون جيدًا في بعض الأحيان، إلا أنه ليس من الواضح دائمًا متى يتم شرائه. نظرًا لأن الذهب في حد ذاته لا ينتج تدفقًا نقديًا، فمن الصعب تحديد متى يكون رخيصًا. ليس هذا هو الحال مع الأسهم، حيث توجد إشارات أكثر وضوحًا بناءً على أرباح الشركة.
علاوة على ذلك، نظرًا لأن الذهب لا ينتج تدفقًا نقديًا، فمن أجل تحقيق ربح على الذهب، يجب على المستثمرين الاعتماد على شخص آخر يدفع مقابل المعدن أكثر مما فعلوا. في المقابل، يمكن لأصحاب الأعمال التجارية - مثل عمال مناجم الذهب - الاستفادة ليس فقط من ارتفاع سعر الذهب ولكن أيضًا من زيادة أرباح الشركة. لذلك هناك طرق متعددة للاستثمار والربح بالذهب.
خلاصة القول
الاستثمار في الذهب ليس متاحًا للجميع، ويتمسك بعض المستثمرين بوضع رهاناتهم على الشركات ذات التدفق النقدي بدلاً من الاعتماد على شخص آخر لدفع المزيد مقابل المعدن اللامع. وهذا أحد الأسباب التي تجعل المستثمرين الأسطوريين مثل وارن بافيت يحذرون من الاستثمار في الذهب ويؤيدون بدلاً من ذلك شراء الشركات ذات التدفق النقدي. بالإضافة إلى ذلك، من السهل امتلاك الأسهم أو الأموال، كما أنها تتمتع بسيولة عالية، لذا يمكنك تحويل مركزك إلى أموال نقدية بسرعة، إذا كنت بحاجة إلى ذلك.
وقت النشر: 22 يوليو 2022
