كيفية الاستثمار في الذهب: 5 طرق لشرائه وبيعه أو صنعه بنفسك
عندما تشتدّ الأزمات الاقتصادية أو تُزعزع الصراعات الدولية، كالحرب الروسية الأوكرانية، استقرار الأسواق، يلجأ المستثمرون غالبًا إلى الذهب كملاذ آمن. ومع ارتفاع التضخم وتراجع سوق الأسهم إلى مستويات أدنى بكثير من أعلى مستوياته، يبحث بعض المستثمرين عن أصل آمن ذي سجل حافل بالأرباح، وهذا الأصل هو الذهب.
يحقق المستثمرون من جميع أنحاء العالم أرباحاً طائلة من خلال الاستثمار في الذهب، مثل صفقات سبائك الذهب، وصفقات العملات الذهبية، وصفقات سك الذهب، وما إلى ذلك.
أربع طرق لشراء وبيع الذهب
إليكم خمس طرق مختلفة لامتلاك الذهب، ونظرة على بعض المخاطر قبل الاستثمار في الذهب.
1. سبائك الذهب
من أكثر الطرق إرضاءً عاطفياً لامتلاك الذهب شراءه على شكل سبائك أو عملات. ستشعر بالرضا عند رؤيته ولمسه، لكن للملكية عيوبٌ خطيرة أيضاً، خاصةً إذا كنت تملك كميةً كبيرة. من أبرز هذه العيوب ضرورة حماية الذهب المادي والتأمين عليه.
لتحقيق الربح، يعتمد مشتري الذهب المادي كلياً على ارتفاع سعر السلعة. وهذا يختلف عن أصحاب الأعمال (مثل شركات تعدين الذهب)، حيث تستطيع الشركة إنتاج المزيد من الذهب وبالتالي تحقيق المزيد من الأرباح، مما يدفع الاستثمار في تلك الأعمال إلى الارتفاع.
يمكنك شراء سبائك الذهب بعدة طرق: من خلال تاجر عبر الإنترنت، أو حتى من تاجر أو جامع محلي. قد تجد الذهب أيضًا في محلات الرهونات. انتبه لسعر الذهب الفوري - سعر الأونصة حاليًا في السوق - أثناء الشراء، لضمان صفقة عادلة. يُفضل التعامل بالسبائك بدلًا من العملات، لأنك ستدفع على الأرجح ثمنًا لقيمة العملة كقطعة نادرة وليس فقط لمحتواها من الذهب. (قد لا تكون جميع هذه العملات مصنوعة من الذهب، ولكن إليك تسعًا من أثمن العملات في العالم).
المخاطر: يتمثل الخطر الأكبر في إمكانية سرقة الذهب منك فعلياً إذا لم تحافظ على ممتلكاتك آمنة. أما الخطر الثاني الأكبر فيكمن في حال احتجت لبيع ذهبك. قد يصعب الحصول على قيمته السوقية الكاملة، خاصةً إذا كانت عملات معدنية وكنت بحاجة إلى المال بسرعة. لذا قد تضطر لبيعها بسعر أقل بكثير مما قد تحصل عليه في السوق المحلية.
2. العقود الآجلة للذهب
تعتبر العقود الآجلة للذهب وسيلة جيدة للمضاربة على ارتفاع (أو انخفاض) سعر الذهب، ويمكنك حتى استلام الذهب فعلياً إذا أردت، على الرغم من أن التسليم الفعلي ليس ما يحفز المضاربين.
تتمثل الميزة الأكبر لاستخدام العقود الآجلة للاستثمار في الذهب في الرافعة المالية الهائلة التي يمكنك استخدامها. بعبارة أخرى، يمكنك امتلاك عدد كبير من عقود الذهب الآجلة بمبلغ صغير نسبيًا. إذا تحركت أسعار عقود الذهب الآجلة في الاتجاه الذي تتوقعه، يمكنك تحقيق أرباح طائلة بسرعة كبيرة.
المخاطر: مع ذلك، فإن الرافعة المالية للمستثمرين في عقود المشتقات المالية سلاح ذو حدين. فإذا تحرك سعر الذهب عكس توقعاتك، ستضطر إلى دفع مبالغ كبيرة للحفاظ على العقد (وهي ما يُسمى بالهامش)، وإلا سيقوم الوسيط بإغلاق الصفقة وستتكبد خسارة. لذا، فبينما يتيح لك سوق المشتقات المالية تحقيق أرباح طائلة، إلا أنه قد يُعرّضك لخسارتها بنفس السرعة.
3. أسهم شركات التعدين
هناك طريقة أخرى للاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب وهي امتلاك شركات التعدين التي تنتج هذه المادة.
قد يكون هذا الخيار الأمثل للمستثمرين، إذ يمكنهم تحقيق الربح من الذهب بطريقتين. أولاً، إذا ارتفع سعر الذهب، ترتفع أرباح شركات التعدين أيضاً. ثانياً، تتمتع هذه الشركات بالقدرة على زيادة الإنتاج تدريجياً، مما يُحقق فائدة مزدوجة.
المخاطر: عند الاستثمار في أسهم الشركات الفردية، يجب فهم طبيعة عملها بدقة. يوجد عدد من شركات التعدين عالية المخاطر، لذا يُنصح بتوخي الحذر عند اختيار شركة ذات سجل حافل في هذا القطاع. من الأفضل تجنب شركات التعدين الصغيرة وتلك التي لا تملك منجمًا منتجًا بعد. أخيرًا، وكما هو الحال مع جميع الأسهم، قد تشهد أسهم شركات التعدين تقلبات كبيرة.
4. صناديق المؤشرات المتداولة التي تمتلك أسهم شركات التعدين
لا ترغب في الخوض في تفاصيل شركات الذهب الفردية؟ إذن، قد يكون شراء صندوق متداول في البورصة (ETF) خيارًا مناسبًا. تتيح لك صناديق ETF لشركات تعدين الذهب الاستثمار في أكبر شركات تعدين الذهب في السوق. ونظرًا لتنوع هذه الصناديق عبر القطاع، فلن تتأثر كثيرًا بانخفاض أداء أي شركة تعدين منفردة.
تشمل الصناديق الأكبر في هذا القطاع صندوق VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)، وصندوق VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)، وصندوق iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). وتبلغ نسب المصاريف لهذه الصناديق 0.51%، و0.52%، و0.39% على التوالي، اعتبارًا من مارس 2022. وتوفر هذه الصناديق مزايا امتلاك أسهم شركات تعدين فردية مع ضمان تنويع المحفظة الاستثمارية.
المخاطر: على الرغم من أن صناديق المؤشرات المتداولة المتنوعة تحميك من أداء أي شركة منفردة، إلا أنها لا تحميك من تأثير عوامل أخرى على القطاع بأكمله، مثل انخفاض أسعار الذهب بشكل مستمر. لذا، توخَّ الحذر عند اختيار صندوقك الاستثماري: فليست جميع الصناديق متساوية. بعض الصناديق تستثمر في شركات تعدين راسخة، بينما يستثمر البعض الآخر في شركات تعدين صغيرة، وهي أكثر خطورة.
إحدى طرق صنع الذهب بنفسك باستخدام معدات تصنيع المعادن الثمينة (هاسونغ). لصنع سبائك الذهب، ستحتاج إلى هذه المعدات والإجراءات:
1. آلة تحبيب الذهبلصنع الحبوب
2. آلة صب سبائك الذهب بالتفريغلصنع سبائك ذهبية لامعة
3. مكبس هيدروليكي لختم الشعارات
4. آلة نقش تعمل بالهواء المضغوطلتمييز الأرقام التسلسلية
انقر على الرابط أدناه للحصول على معلومات:
https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-bar-by-hasung-vacuum-gold-bar-casting-equipment/
لصنع العملات الذهبية، ستحتاج إلى هذه المعدات
3. آلة تغطية القضبان / آلة تثقيب العملات المعدنية
انقر على الرابط أدناه للحصول على معلومات:
https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-coins-by-hasung-coin-minting-equipment/
يتم تصنيع هذه المعدات بواسطة شركة هاسونغ، مما يتيح لك الحصول على أجود أنواع سبائك الذهب واستخدامها لفترة طويلة بفضل استخدام آلات عالية الجودة من هاسونغ، الشركة الرائدة في مجال الهندسة التكنولوجية لصناعة المعادن الثمينة في الصين.
لماذا يُفضّل المستثمرون الذهب؟
تُعد هذه الصفات مهمة بشكل خاص للمستثمرين:
العوائد: تفوق أداء الذهب على الأسهم والسندات خلال فترات معينة، على الرغم من أنه لا يتفوق عليها دائماً.
السيولة: إذا كنت تشتري أنواعًا معينة من الأصول القائمة على الذهب، فيمكنك تحويلها بسهولة إلى نقد.
الارتباطات المنخفضة: غالبًا ما يكون أداء الذهب مختلفًا عن أداء الأسهم والسندات، مما يعني أنه عندما ترتفع أسعارها، قد ينخفض سعر الذهب أو العكس.
بالإضافة إلى ذلك، يوفر الذهب مزايا محتملة أخرى:
التنويع: نظرًا لأن الذهب لا يرتبط بشكل عام ارتباطًا وثيقًا بالأصول الأخرى، فإنه يمكن أن يساعد في تنويع المحافظ الاستثمارية، مما يعني أن المحفظة الإجمالية أقل تقلبًا.
مخزن دفاعي للقيمة: غالباً ما يلجأ المستثمرون إلى الذهب عندما يرون تهديدات للاقتصاد، مما يجعله استثماراً دفاعياً.
هذه بعض الفوائد الرئيسية للذهب، لكن الاستثمار - مثل جميع الاستثمارات - لا يخلو من المخاطر والعيوب.
رغم أن أداء الذهب قد يكون جيدًا في بعض الأحيان، إلا أنه ليس من الواضح دائمًا متى يكون الوقت الأمثل لشرائه. ولأن الذهب بحد ذاته لا يُدرّ دخلًا نقديًا، يصعب تحديد متى يكون سعره منخفضًا. يختلف الأمر بالنسبة للأسهم، حيث توجد مؤشرات أوضح بناءً على أرباح الشركة.
علاوة على ذلك، ولأن الذهب لا يُدرّ ربحاً نقدياً، فإنّ تحقيق الربح منه يتطلب من المستثمرين الاعتماد على دفع الآخرين سعراً أعلى مقابل المعدن. في المقابل، يستطيع أصحاب الأعمال - كعمال مناجم الذهب مثلاً - الربح ليس فقط من ارتفاع سعر الذهب، بل أيضاً من زيادة أرباح أعمالهم. لذا، توجد طرق متعددة للاستثمار في الذهب وتحقيق الربح منه.
خلاصة القول
الاستثمار في الذهب ليس مناسبًا للجميع، ويفضل بعض المستثمرين الاستثمار في الشركات ذات التدفقات النقدية المربحة بدلًا من الاعتماد على الآخرين لدفع المزيد مقابل هذا المعدن النفيس. وهذا أحد الأسباب التي دفعت مستثمرين بارزين مثل وارن بافيت إلى التحذير من الاستثمار في الذهب، والدعوة بدلًا من ذلك إلى شراء أسهم الشركات ذات التدفقات النقدية المربحة. إضافةً إلى ذلك، من السهل امتلاك الأسهم أو الصناديق الاستثمارية، وهي تتمتع بسيولة عالية، مما يتيح لك تحويل استثماراتك إلى نقد بسرعة عند الحاجة.
تاريخ النشر: 22 يوليو 2022
